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央行表示，各家銀行和支付機(jī)構(gòu)需要利用所有可獲得的信息，包括公共和私有數(shù)據(jù)庫及電子系統(tǒng)，來評估賬戶是否涉嫌涉及詐騙行為。

央行強(qiáng)調(diào)，這一措施適用于任何支付工具的交易，并已立即生效。各機(jī)構(gòu)需在2025年10月13日前完成系統(tǒng)調(diào)整。若出現(xiàn)賬戶因涉詐被拒絕交易或被凍結(jié)，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)須及時通知賬戶持有人。

央行解釋稱，該規(guī)定與上周宣布的一系列安全舉措保持一致，旨在“進(jìn)一步強(qiáng)化金融體系的安全流程與防護(hù)協(xié)議”，應(yīng)對近期全國范圍內(nèi)的黑客攻擊和有組織犯罪活動。

本月5日，央行因多起金融機(jī)構(gòu)遭黑客襲擊，宣布了多項新規(guī)，包括：

• 對未獲授權(quán)的支付機(jī)構(gòu)及通過信息技術(shù)服務(wù)提供商（PSTIs）接入金融體系的機(jī)構(gòu)，規(guī)定PIX和TED轉(zhuǎn)賬額度最高為1.5萬雷亞爾；
• 所有新金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場前，必須經(jīng)過央行嚴(yán)格審批；
• 所有參與運(yùn)營的機(jī)構(gòu)必須具備“技術(shù)認(rèn)證”。

央行指出，不具備正式許可的支付機(jī)構(gòu)，往往從事轉(zhuǎn)賬、支付、電子貨幣發(fā)行等業(yè)務(wù)，存在洗錢、詐騙等風(fēng)險。此外，一些金融科技公司和技術(shù)服務(wù)平臺雖然不直接提供金融服務(wù)，但仍參與系統(tǒng)運(yùn)行，也被要求遵循監(jiān)管規(guī)則。

近期多起金融系統(tǒng)遭襲案件引發(fā)社會關(guān)注：

• 本月初，金融科技公司Monbank遭遇黑客攻擊，4.9百萬雷亞爾被盜，所幸其中4.7百萬已追回；
• 金融科技服務(wù)公司Sinqia也在9月遭遇攻擊，導(dǎo)致約7.1億雷亞爾異常轉(zhuǎn)賬；
• 今年7月，央行合作的技術(shù)服務(wù)公司C&M Software通報其基礎(chǔ)設(shè)施遭入侵。

在兩周前的一次大規(guī)模行動中，警方揭露出犯罪組織首都第一司令部（Primeiro Comando da Capital，簡稱PCC）利用至少40個投資基金及多家金融科技平臺進(jìn)行洗錢，非法隱匿資產(chǎn)，并在燃料生產(chǎn)和分銷環(huán)節(jié)逃避繳稅，涉案金額高達(dá)76億雷亞爾。巴西央行行長加布里埃爾·加利波洛（Gabriel Galípolo）上周在圣保羅法利亞利馬大道（Avenida Faria Lima）表示：“無論是法利亞利馬金融機(jī)構(gòu)，還是金融科技公司，都是有組織犯罪的受害者。傳統(tǒng)銀行和新進(jìn)入市場的機(jī)構(gòu)為全民金融普惠作出了重要貢獻(xiàn)，這也是巴西金融體系能保持領(lǐng)先地位的關(guān)鍵?！?/p>

加利波洛指出，真正應(yīng)被追責(zé)的是利用金融平臺作案的犯罪分子，而不是銀行或金融科技企業(yè)。他還強(qiáng)調(diào)：“過去搶劫運(yùn)鈔車或銀行的犯罪看得見，如今轉(zhuǎn)為虛擬攻擊，往往更隱蔽，也更令人擔(dān)憂。安全問題不容任何寬容?！?/span>