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巴西央行升級(jí)PIX系統(tǒng):2025年起強(qiáng)制追蹤資金流向 強(qiáng)化反詐騙退款機(jī)制

轉(zhuǎn)載 julia2025/08/29 13:45:41 發(fā)布 IP屬地:未知 來(lái)源: 作者: 1514 閱讀 0 評(píng)論 0 點(diǎn)贊
據(jù)巴西媒體報(bào)道,巴西中央銀行(Banco Central,簡(jiǎn)稱(chēng)BC)28日發(fā)布公告稱(chēng),將對(duì)即時(shí)轉(zhuǎn)賬系統(tǒng) PIX 進(jìn)行規(guī)則調(diào)整,未來(lái)幾個(gè)月將進(jìn)一步完善其安全機(jī)制,以提升針對(duì)詐騙、欺詐及脅迫情境下的資金追繳和返還效率。

央行指出,按照現(xiàn)行規(guī)則,資金返還只能從實(shí)施詐騙的原始賬戶扣回。但在現(xiàn)實(shí)操作中,騙子往往會(huì)迅速將資金轉(zhuǎn)出至其他賬戶,導(dǎo)致受害者即便提出申訴,也常因詐騙賬戶余額已被清空而無(wú)法追回?fù)p失。

“因此,客戶發(fā)起投訴時(shí),涉案賬戶通常已無(wú)余額,返還難以實(shí)現(xiàn)。”巴西央行解釋說(shuō)。

根據(jù)央行公告,此次改進(jìn)措施將于 11月23日(2024年)起可選實(shí)施,2025年2月2日起強(qiáng)制執(zhí)行。新機(jī)制將對(duì)資金流向進(jìn)行追蹤識(shí)別,并將相關(guān)路徑信息共享給所有交易參與方,從而實(shí)現(xiàn)最遲在申訴后 11天內(nèi)完成返還

央行方面強(qiáng)調(diào):

  • 新機(jī)制將提升識(shí)別涉詐賬戶和追回資金的成功率,有助于遏制詐騙行為;
  • 信息共享還能阻止這些賬戶被再次用于新一輪詐騙活動(dòng)。

此外,央行還宣布,自 10月1日(2024年) 起,所有金融機(jī)構(gòu)參與方必須在其APP的PIX界面中提供 自助申訴功能,用戶可直接發(fā)起交易爭(zhēng)議,而無(wú)需人工介入。

“這一功能將成為用戶申請(qǐng)返還被騙資金的主要渠道。通過(guò)自助操作,PIX的資金返還機(jī)制(MED)將更快速地介入,從而增加在騙子賬戶中仍存在余額、進(jìn)而返還受害者的幾率?!毖胄性诠嬷醒a(bǔ)充道。

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