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很多在美華人為方便起見，會采用私下?lián)Q匯的方式，比如與朋友互換美元和人民幣、去中國城兌換，甚至有時會在網(wǎng)上社交媒體上與陌生人進行交易。不過這些方式實際上存在很大的風險。

最近出現(xiàn)的一些新案例表明，一些華人在中國的賬戶雖然收到了換匯款項，但很快就被警方凍結，并被告知涉嫌接收詐騙所得，最終不得不“退賠”。

《中國駐美大使館》發(fā)提醒：謹防新型騙局

很多在美華人之所以愿意冒險進行私下?lián)Q匯，除了方便和節(jié)省匯率差額外，背后還隱藏著一些常見的誤區(qū)。

部分人認為與熟人或者在社交媒體上找到的“口碑好”的兌換者進行交易是安全的。殊不知，越是私下交易，越容易成為詐騙團伙的目標。尤其是近年來跨國電信詐騙高發(fā)，給這類交易帶來了更大的不確定性。

近期，《中國駐美大使館》發(fā)布了一則公告，數(shù)名中國公民向我館反映遭遇以換匯、轉賬為由的新型電信網(wǎng)絡詐騙。隨后，又分享了多起具體案例，提醒華人警惕新型的換匯詐騙陷阱。

發(fā)布時間：美國當?shù)貢r間10月21日

發(fā)布機構：中國駐美國大使館

官網(wǎng)鏈接：

http://us.china-embassy.gov.cn/chn//lsfw/lsxz/lstx/202410/t20241021_11511009.htm

中國公民王某因其家人急需用錢，決定將美元兌換成人民幣并轉賬給家人。恰好他的網(wǎng)友小C表示需要美元，兩人很快商定進行換匯交易。

小C提到，自己國內的銀行卡月度轉賬額度已滿，將請兩個朋友幫助轉賬。王某同意后，將美元轉至小C提供的美元賬戶。不久之后，王某的家人收到了來自不同省市的兩筆人民幣匯款，交易似乎一切順利。

然而不到半天時間，王某家人的收款賬戶就被凍結。經了解，兩筆匯款涉嫌屬于詐騙贓款，受害人均已向警方報案，因此導致其家人收款賬戶被公安機關凍結。

李某來到美國參加小商品展會后，成功找到了一批買家，交易未售出的貨品。

交貨時，對方表示國內銀行卡的轉賬額度已用完，將會請幾個朋友幫忙轉款。李某隨后陸續(xù)收到從不同省市轉來的幾筆人民幣匯款。

然而，到賬的第二天，李某發(fā)現(xiàn)自己的中國銀行賬戶被凍結。經過詢問得知，他的賬戶因涉嫌接收詐騙贓款，因此被公安機關凍結。

以上兩起案列都十分相似，并且與之前一些詐騙有所不同。此次詐騙前期匯款交易都是成功的，但隨后收款賬戶會被凍結且涉及接收詐騙贓款。

此次的新型詐騙中，受害者不僅難以追回被騙的換匯款項，還必須接受警方的進一步調查。警方指出，與通過社交媒體認識的陌生人進行金錢交易存在安全隱患，建議最好通過正規(guī)渠道進行兌換。

不少小伙伴們表示被凍結的卡，最后是通過“退賠”才最終被解凍。

事實上，中國和美國對個人跨境資金流動都有明確的法律規(guī)定。根據(jù)中國的外匯管理條例，個人每年通過銀行正規(guī)渠道的換匯額度是5萬美元。

私下?lián)Q匯不僅面臨資金被卷走的風險，還可能涉嫌違法交易，嚴重的甚至會被視為洗錢行為。一旦卷入詐騙案件，除了凍結賬戶，還可能面臨更嚴重的法律責任。

專家建議華人朋友盡量通過正規(guī)渠道換匯，即使費用略高，至少安全有保障。

新型騙局，已有多人上當受騙

受害者王小姐(化名)表示，她在微信上認識了一位自稱為Yoyo的女士。雙方達成一致，約定在見面時以當時的匯率進行兌換，并且不收取任何附加費用。

Yoyo從國內賬戶將等值人民幣匯到王小姐的國內賬戶，王小姐則在面交時將現(xiàn)金交給對方。

王小姐說：“我知道有不少見面搶錢的案件發(fā)生，所以特意選擇了一個安全的地方與對方見面，并叫了幾個朋友陪同?！睂Ψ剿坪醪煊X到了王小姐的顧慮，主動表示可以先將錢轉入王小姐的賬戶。

在確認對方已經將等值的人民幣打入自己的國內賬戶后，王小姐才放心地將5萬美元現(xiàn)金交給了Yoyo。然而，沒多久，王小姐就收到了自己國內賬戶被凍結的通知。原因是轉賬給她的賬戶持有人報警，聲稱自己被詐騙，錢款被非法轉走。

隨即，國內反詐部門迅速介入，凍結了王小姐的國內賬戶，并在調查后將她賬戶上的錢退回到了原來的賬戶上。近期很多網(wǎng)友分享自己被騙的經歷